成功而持久的投资管理关系始于我们倾听您的意见并了解对您来说什么是最重要的. 基于你独特的目标和优先级, 我们将建立和管理一个或多个投资组合，以满足您的特定需求和目标.
在我们开始投资之前, 我们将帮助您识别和阐明您的风险承受能力和风险承受能力. 在一起, 我们将根据您的时间范围，为您定制一份投资政策声明, 现金流需求, 税务方面的考虑以及任何可能专属于你的情况.
经过与您的持续讨论并在您的长期目标的推动下, 我们将定义战略资产配置. 我们将开始实施投资战略, 其中包括您的企业财富管理团队的多个层面的分析和决策. 这取决于你的具体情况, 你的投资组合可能包括个股和债券, 共同基金, 交易所交易基金和分散的单独管理账户.
而你的战略资产配置不会随着时间的推移而改变, 我们将在预先定义的范围内适度调整资产配置，以降低风险, 提高回报, 或两个, 在经济和市场周期中. 我们将与您保持密切联系，并监控您在实现长期投资和人生目标方面的进展.
我们的投资理念:
战略资产配置, 多样化, 风险调整收益和经理评审/选择是我们投资理念中最重要的要素. 您的企业财富管理投资团队对所有资产类别使用专有评分和排名框架进行经理审查和选择. 我们利用开放架构的方法来管理选择, 考虑到市场上所有的经理. 在构建和管理您的投资组合时，您将了解投资组合中的多元化资产和经理是如何协同工作的，这样您的长期目标就可以在没有必要风险的情况下实现，并且您可以实现对您来说最重要的事情.